Home teknologi Eropa Memperkenalkan Verifikasi Pelanggan di Pertukaran Cryptocurrency

Eropa Memperkenalkan Verifikasi Pelanggan di Pertukaran Cryptocurrency

193
0
SHARE

Dibawah Regulasi Lebih Dekat
Anggota Parlemen Eropa mendukung pada hari Kamis kesepakatan dicapai dengan Dewan Eropa pada bulan Desember untuk membawa cryptocurrency di bawah “regulasi lebih dekat”. Keputusan itu disahkan dengan 574 suara, 13 nays dan 60 abstain, layanan pers parlemen diumumkan. Perjanjian tersebut merupakan pembaruan kelima dan terbaru dari Undang-undang Anti-Pencucian Uang UE.

Amandemen dimaksudkan untuk mengatasi “risiko terkait dengan mata uang virtual”. Untuk mengakhiri anonimitas yang terkait dengan mereka, platform perdagangan cryptocurrency dan penyedia dompet kustodian akan diwajibkan untuk memperkenalkan kontrol uji tuntas pelanggan, termasuk prosedur verifikasi identitas. Di masa depan, bisnis ini akan mengajukan permohonan pendaftaran untuk menawarkan layanan pertukaran dan pembayaran yang diatur.

Perubahan juga menargetkan anonimitas yang disediakan oleh penerbit kartu pembayaran. Parlemen Eropa telah menyetujui pengurangan ambang untuk mengidentifikasi pemegang kartu prabayar dan virtual – dari saat ini € 250 hingga € 150. Ini akan mempengaruhi perusahaan yang menawarkan crypto untuk memfokuskan konversi sebagai bagian dari layanan pembayaran non-penahanan.

Pejabat Eropa mengklaim mereka memperkenalkan langkah-langkah sebagian sebagai tanggapan terhadap serangan teroris 2015 dan 2016 di Paris dan Brussels, serta kebocoran Panama Papers. “Penjahat menggunakan anonimitas untuk mencuci hasil terlarang mereka atau membiayai terorisme,” kata Krišjanis Karinš, co-rapporteur pada amandemen. Dalam kata-katanya, undang-undang baru akan “mengatasi ancaman terhadap warga negara kita … dengan pengetatan aturan yang mengatur mata uang virtual dan kartu prabayar anonim.”

“Kami kehilangan miliaran euro untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran pajak – uang yang harus digunakan untuk mendanai rumah sakit, sekolah, dan infrastruktur kami,” tambah rekannya, Judith Sargentini. “Kami memperkenalkan langkah-langkah ketat, memperluas tugas entitas keuangan untuk melakukan uji tuntas pelanggan. Ini akan menyinari mereka yang bersembunyi di balik perusahaan dan kepercayaan dan harus menjaga sistem keuangan kita bersih, ”dia bersikeras.

Mencoba Koordinasi
Pedoman Anti-Uang Pencucian Uang yang diperbarui akan mulai berlaku tiga hari setelah publikasi dalam Jurnal Resmi Uni Eropa. Kemudian, negara-negara anggota UE akan memiliki 18 bulan untuk mengubah aturan baru ke dalam hukum nasional. Mereka datang untuk menggantikan kurangnya kebijakan yang koheren mengenai cryptocurrency di Eropa. Masing-masing negara anggota telah menerapkan peraturan mereka sendiri atau hanya menunggu kerangka hukum umum.

Crypto taxation di Uni Eropa juga diatur oleh keputusan yang tidak terkoordinasi di tingkat nasional. Kampanye pengajuan pajak tahun ini datang dengan tarif pajak yang sangat bervariasi antara 0 hingga 50 persen. Beberapa pemerintah memutuskan untuk menerapkan kode pajak mereka saat ini dalam hal pendapatan dan laba kripto. Sebagian lainnya telah melegalkan sebagian cryptocurrency untuk mendapatkan pajak dari transaksi crypto.

Satu-satunya langkah terkoordinasi sejauh ini adalah penandatanganan Deklarasi tentang Pembentukan Kemitraan Blockchain Eropa. Awal bulan ini, 22 negara sepakat untuk bekerja sama dalam meluncurkan aplikasi blockchain UE-wide. Inisiatif ini bertujuan untuk “menghindari pendekatan yang terfragmentasi” dalam penyebaran layanan berbasis blockchain “untuk kepentingan sektor publik dan swasta”. Namun, dokumen tersebut tidak mencakup cryptocurrency.

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here